核验方法：核对解冻原因、权属、案件状态和资金处置。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：及时解冻也是法定制度的一部分，不能脱离事实评价。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点25 何时可以先行返还
核验方法：提交资金逐笔对应、身份和诈骗事实，依规定等待审核。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：并非所有被冻结资金都具备先行返还条件。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点26 返还决定由谁作出
核验方法：依案件阶段和现行制度核对有权机关及文书。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：银行客服、群主和代理人无权承诺返还。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点27 退赃与资金返还有何区别
核验方法：分别记录犯罪人员退缴和账户截获资金的来源。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：二者都可能减少损失，但程序和证明基础不同。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点28 私下退赔是否安全
核验方法：核对付款主体、来源、条件、协议和实际到账。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：不得以撤回真实陈述、伪造谅解或放弃他人权利交换。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点29 谅解是否必须出具
核验方法：被害人在知情、自愿基础上独立决定。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：退赔不当然要求谅解，谅解也不保证特定量刑。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点30 能否另行民事起诉
核验方法：根据财物追缴退赔、下游行为和具体请求审查。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：诈骗财物返还与民事诉讼存在法定衔接边界。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点31 账户持有人责任如何认定
核验方法：核对知情、提供账户、操作、获利和资金去向。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：账户收到赃款不当然证明持有人参与上游诈骗。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点32 第三人买受财物怎么办
核验方法：核对对价、取得时间、交付登记和是否明知。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：善意第三人合法权益依法保护。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点33 境外资金能否追回
核验方法：提交境外账户、平台、钱包和主体线索，依赖依法协作。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：跨境查询控制周期和结果不能承诺。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点34 案件多久能有结果
核验方法：关注侦查、审查起诉、审判和执行的真实节点。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：案件复杂度、人数、跨境和财产状态均影响周期。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点35 联系方式变更怎么办
核验方法：按承办渠道更新电话、地址、银行卡和授权。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：不在非官方群聊公开完整证件和账户。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
争点36 怎样识别二次诈骗
核验方法：凡内部关系、先交费、远程控制和保证结果均重点核验。在记录中写明咨询或提交日期、机关、案件编号、对应交易、材料页码和得到的书面或口头反馈。
审慎边界：不付验证码、不共享屏幕、不向私人账户付款。对“已经拦截”“正在返还”“可以全额追回”等表述，必须有可核验文书和实际到账支持；否则分别写为银行风险处置、公安止付、冻结线索、待权属核验或待执行。
附录五之三 二十四项被害人案件维护记录
由本人、家属或明确授权的联系人统一维护，任何更新都保留原始版本、日期、经办人和证据来源。
记录1 被骗经过时间轴
应记事项：接触、欺骗、操作、转账、发现、报警和后续。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录2 诈骗账号记录
应记事项：电话、社交账号、群、昵称、链接、身份线索和变化。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录3 设备应用记录
应记事项：手机电脑、序列号、应用、版本、权限、远程控制和备份。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录4 聊天文件记录
应记事项：账号、时间、上下文、语音、图片、文件、导出和原件。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录5 网页域名记录
应记事项：网址、来源、访问、截图、录屏、证书、关闭和待调取。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录6 银行卡交易记录
应记事项：转出收款、时间、金额、流水号、摘要、状态和回单。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录7 支付平台记录
应记事项：订单、商户、二维码、实名、退款、工单和原始账单。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录8 贷款信用卡记录
应记事项：申请、放款、支用、还款、利息、征信和银行沟通。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录9 数字资产记录
应记事项：交易所、订单、币种、数量、钱包、哈希和法币来源。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录10 现金交付记录
应记事项：取现、地点、时间、车手、车辆、通信、监控和见证。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录11 报警受案记录
应记事项：机关、时间、接警、受案、案件编号、材料和回执。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录12 银行工单记录
应记事项：银行支付机构、时间、工单、风险措施和反馈。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录13 止付状态记录
应记事项：账户、金额、指令主体、时间、期限和转冻结。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。
资金状态统一使用可核验用语：已转出、银行风险处置、已报警、止付反馈、冻结线索、已核实权属、已作返还决定、已实际到账、退赔在途或待执行。对未到账金额不计入家庭近期现金流，不以付费和人情关系推动非法优先。
记录14 冻结状态记录
应记事项：机关、文书、账户、金额、期限、轮候和续冻。每次提交标明机关、案件编号、材料名称、页数、介质、接收方式和回执；每次查询区分书面答复与口头沟通。