官方案例研析008｜被告人吴某涛诈骗案——依法惩处线下取款配合实施AI拟声诈骗的人员

案件结论先读

官方案例事实摘要

2025年4月下旬，被告人吴某涛经人介绍，获悉可前往各地帮助收取诈骗资金以牟取非法利益，遂添加上线联系方式。之后，吴某涛按照上线指令，乘车前往湖北省黄石市，假冒身份上门收取诈骗款。吴某涛来到被害人家后，当场拨通上线语音电话，再由上线利用AI拟声技术模拟被害人亲属声音，冒充亲属取得信任，从三名老人处骗取现金共计6万元，后将上述款项交给他人，从中获利1700元。

裁判结果摘要

本案经湖北省黄石市黄石港区人民法院审理，现已发生法律效力。 法院认为，被告人吴某涛以非法占有为目的，伙同他人骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。吴某涛明知他人实施诈骗，仍接受上线安排上门收取、转移诈骗款，为上线获得诈骗款提供帮助，构成诈骗罪共犯，在共同犯罪中系从犯。吴某涛到案后坦白罪行，在法院审理阶段全部退赔并取得被害人谅解，依法对其减轻处罚，以诈骗罪对其判处有期徒刑二年一个月，并处罚金。

需要回答的法律问题

• 2025年4月下旬，被告人吴某涛经人介绍，获悉可前往各地帮助收取诈骗资金以牟取非法利益，遂添加上线联系方式。｜对应争点：与上游犯罪是否存在事前通谋或稳定配合
• 之后，吴某涛按照上线指令，乘车前往湖北省黄石市，假冒身份上门收取诈骗款。｜对应争点：对异常资金、设备、话术或业务模式的明知如何证明
• 吴某涛来到被害人家后，当场拨通上线语音电话，再由上线利用AI拟声技术模拟被害人亲属声音，冒充亲属取得信任，从三名老人处骗取现金共计6万元，后将上述款项交给他人，从中获利1700元。｜对应争点：诈骗共犯、帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪如何区分

证据审查清单

• 本案经湖北省黄石市黄石港区人民法院审理，现已发生法律效力。｜建议核验：资金账户、虚拟资产、设备和登录轨迹
• 法院认为，被告人吴某涛以非法占有为目的，伙同他人骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。｜建议核验：与上游人员的沟通、指令、结算及收益记录
• 吴某涛明知他人实施诈骗，仍接受上线安排上门收取、转移诈骗款，为上线获得诈骗款提供帮助，构成诈骗罪共犯，在共同犯罪中系从犯。｜建议核验：业务频率、异常提醒、账户冻结和继续实施情况
• 吴某涛到案后坦白罪行，在法院审理阶段全部退赔并取得被害人谅解，依法对其减轻处罚，以诈骗罪对其判处有期徒刑二年一个月，并处罚金。｜建议核验：被害人损失、退赔、查封扣押与返还记录

从被害方、控告方角度看

对“被告人吴某涛诈骗案——依法惩处线下取款配合实施AI拟声诈骗的人员”的权利保护，应以本人原始记录证明行为、损失与因果关系，不能把官方案例中的事实当作自身事实。

1. 之后，吴某涛按照上线指令，乘车前往湖北省黄石市，假冒身份上门收取诈骗款。｜权利受损方动作：保存转账、聊天、平台、报案回执和止付信息
2. 吴某涛来到被害人家后，当场拨通上线语音电话，再由上线利用AI拟声技术模拟被害人亲属声音，冒充亲属取得信任，从三名老人处骗取现金共计6万元，后将上述款项交给他人，从中获利1700元。｜权利受损方动作：把每笔损失与收款账户、时间、话术对应起来
3. 本案经湖北省黄石市黄石港区人民法院审理，现已发生法律效力。｜权利受损方动作：追赃线索应说明权属和来源，不能把冻结等同于已经返还

从犯罪嫌疑人、被告人及辩护角度看

“被告人吴某涛诈骗案——依法惩处线下取款配合实施AI拟声诈骗的人员”的辩护审查要对照官方公开的主体、行为、主观认识、结果和取证过程。罪名或行业相同，不表示证据结构和人员作用相同。

1. 吴某涛来到被害人家后，当场拨通上线语音电话，再由上线利用AI拟声技术模拟被害人亲属声音，冒充亲属取得信任，从三名老人处骗取现金共计6万元，后将上述款项交给他人，从中获利1700元。｜辩护审查：围绕明知的时间、程度和客观基础逐项审查
2. 本案经湖北省黄石市黄石港区人民法院审理，现已发生法律效力。｜辩护审查：区分一次性帮助、从属参与、稳定合作与共同实施
3. 法院认为，被告人吴某涛以非法占有为目的，伙同他人骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。｜辩护审查：核对犯罪数额、违法所得、重复计算和上下游重合

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