官方案例研析047｜被告人朱某民诈骗案——依法惩处针对海外留学生实施的电信网络诈骗犯罪

案件结论先读

官方案例事实摘要

2018年11月至2019年5月间，被告人朱某民在澳大利亚使用多个网络社交媒体账号，在留学生网络社交媒体群内发布虚假的澳元、美元等外币兑换人民币信息，采用谎称已转账并制作、发送虚假的转账截图等手段骗取被害人信任，骗得19名被害人共计人民币60余万元。

裁判结果摘要

本案经江苏省江阴市人民法院审理，现已发生法律效力。 法院认为，被告人朱某民以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息实施诈骗，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。鉴于朱某民自愿认罪，退赔被害人全部损失，以诈骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；扣押在案的赃款发还各被害人。

需要回答的法律问题

• 2018年11月至2019年5月间，被告人朱某民在澳大利亚使用多个网络社交媒体账号，在留学生网络社交媒体群内发布虚假的澳元、美元等外币兑换人民币信息，采用谎称已转账并制作、发送虚假的转账截图等手段骗取被害人信任，骗得19名被害人共计人民币60余万元。｜对应争点：与上游犯罪是否存在事前通谋或稳定配合
• 本案经江苏省江阴市人民法院审理，现已发生法律效力。｜对应争点：对异常资金、设备、话术或业务模式的明知如何证明
• 法院认为，被告人朱某民以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息实施诈骗，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。｜对应争点：诈骗共犯、帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪如何区分

证据审查清单

• 鉴于朱某民自愿认罪，退赔被害人全部损失，以诈骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；｜建议核验：资金账户、虚拟资产、设备和登录轨迹
• 本案系不法分子在海外针对留学生实施虚假换汇类诈骗犯罪的典型案例。｜建议核验：与上游人员的沟通、指令、结算及收益记录
• 留学生独自一人出国求学，与国内家人存在时差、信息差，且社会阅历较少，缺乏处理突发事件的经验，近来针对留学生群体的诈骗花样百出，迷惑性强，电信网络诈骗威胁着留学生的财产安全和留学梦想。｜建议核验：业务频率、异常提醒、账户冻结和继续实施情况
• 人民法院依法惩处针对留学生群体实施的诈骗犯罪，助力守护留学之路更加平稳、美好。｜建议核验：被害人损失、退赔、查封扣押与返还记录

从被害方、控告方角度看

对“被告人朱某民诈骗案——依法惩处针对海外留学生实施的电信网络诈骗犯罪”的权利保护，应以本人原始记录证明行为、损失与因果关系，不能把官方案例中的事实当作自身事实。

1. 本案经江苏省江阴市人民法院审理，现已发生法律效力。｜权利受损方动作：保存转账、聊天、平台、报案回执和止付信息
2. 法院认为，被告人朱某民以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息实施诈骗，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。｜权利受损方动作：把每笔损失与收款账户、时间、话术对应起来
3. 鉴于朱某民自愿认罪，退赔被害人全部损失，以诈骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；｜权利受损方动作：追赃线索应说明权属和来源，不能把冻结等同于已经返还

从犯罪嫌疑人、被告人及辩护角度看

“被告人朱某民诈骗案——依法惩处针对海外留学生实施的电信网络诈骗犯罪”的辩护审查要对照官方公开的主体、行为、主观认识、结果和取证过程。罪名或行业相同，不表示证据结构和人员作用相同。

1. 法院认为，被告人朱某民以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息实施诈骗，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。｜辩护审查：围绕明知的时间、程度和客观基础逐项审查
2. 鉴于朱某民自愿认罪，退赔被害人全部损失，以诈骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；｜辩护审查：区分一次性帮助、从属参与、稳定合作与共同实施
3. 本案系不法分子在海外针对留学生实施虚假换汇类诈骗犯罪的典型案例。｜辩护审查：核对犯罪数额、违法所得、重复计算和上下游重合

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